这是一个典型的美国梦,有惊喜也有反转。
这是一个典型的美国梦,有惊喜也有反转。 Peter Doelger早先办了一家公司,经营得很不错。他卖掉生意后转身做起了投资者,把收益投资于股票和石油。 78岁时,他的可投资资产超过5000万美元。他本来可以以人生赢家角色退场。 但此时他已有痴呆症迹象。在随后的不到10年时间里,不断的亏钱,直到5000万只剩下150多万美元。 夫妇俩只好卖掉了波士顿的房子,搬去与亲戚同住。 故事中还有一个重要细节: 老人家越来越依赖摩根大通财富顾问的建议来操作投资。 如果有钱客户患上痴呆症,在顾问的协助下,投资亏损近乎归零,那么这家美国最大银行如何承担责任? 一场官司正在波士顿联邦法院进行中。Doelger夫妇向银行追讨数千万美元损失。 这场官司对他们来说本身有很高风险,因为有可能耗尽他们余下的积蓄。 现年86岁的老人家已经不太记得发生了什么。 摩根大通在辩词中说,这个家庭本来就大手大脚,买了波士顿公寓、价值700万美元的棕榈滩豪宅、巴黎公寓以及四个私人俱乐部的会员资格。 摩根大通还说,2015年双方签过一份协议,客户明确希望要对石油和天然气进行高风险投资。 “本行多次建议客户投资多元化,减少整体风险敞口。但客户主动表示自己具有丰富的财务知识和经验,充分意识到集中风险的潜在后果。” 摩根大通还表示,银行有保护老年和弱势客户的政策和程序,银行“没有人”发现他有任何认知能力下降的迹象。 这是一个典型的案例,一位金融分析师表示,“这可以提醒人们,需要关注认知能力下降的老年人以及他们的财务决策。银行应该承担更多责任,因为他们有能力提前预警。” 6park.com 6park.com 6park.com 6park.com
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