| 送交者: 我爱胡静[♂★★体坛小东邪★★♂] 于 2023-02-01 12:26 已读 5343 次 13 赞 | 我爱胡静的个人频道 |
6park.com2023年一月份大盘快速反弹，Sp500 +6.18%， Dow 30 +2.83%, Nasdaq Comp +10.68%. Haoran Index 表现出色，上涨11.67%。 从2019年分享组合开始，Haoran Index 的总收益为105.2%， Sp500则为62.59% 6park.com 组合在一月份做了两件事：1. 按照每年的习惯，年初rebalance 一下，减仓比重高的，加仓比重低的。 2. 按照上个月月报里聊到的，腾出现金将Tesla 纳入组合，并给与1%的长期比重，视为对这家跨时代公司的欣赏。 6park.com减仓的公司如下：Exponent, Heico, Keysight, Nextera, Chemed，IDEXX，Copart 加仓的公司如下：Bright Horizon Family, Spotify, Shopify, Atlassian, Tyler, EPAM, Resmed 额外建仓1%的Tesla, 均价$139.55 6park.com如果你的本金小或者交易费高，我不建议学习我这种rebalance的方法。从长期来讲，这种纪律性微调顶多会降低一点风险，但并不能给组合带来多少额外的收益。还是那句话，影响一个组合长期收益的三大要素是：1. 持有什么质量的公司。 2. 持有多长时间。3.心态 6park.com 本月红黑榜的6家公司在过去频繁出现在月报里，这里就不多聊了。只说一点有意思的短期现象，所有防守型公司全部倒数，所有去年被抛弃的中型高成长科技公司全部大幅度反弹。你告诉我萧条，通胀，blabla，我只能说，大概率是晚了，市场已经priced in 完了，开始priced in 新的周期了。只要有过几年投资经验都应该懂这个道理：市场永远在打经济的提前量，Buy on the cannons, sell on the trumpets. 6park.com 6park.com板块没大变化，完全来源于rebalance的影响。医疗科技工业是我过去5年最大比重的板块，现在是，未来也大概率会是。 6park.com闲聊： 6park.com你们知道我的习惯，在股市普涨的时候，我不太喜欢多聊股票。正好赶上一月份是RRSP的季节，我就简单说一下大概的存钱规则，如下： 6park.com1.工资高的优先填满RRSP。 6park.com2.中等工资的优先填满TFSA。 6park.com3.有孩子的优先填满RESP. RESP不要给我扯什么risk tolerance. 请毫不犹豫100% stock。 一个为孩子存16年+的account，还有政府匹配, 不100% stock就是在吃大把的机遇成本。 6park.com4. 如果你有non registered account的投资，计算一下自己的T5008,别忘了申报。以后每年年底前要养成习惯计算自己一年内的realized capital gain 有多少，如果很多，果断卖掉一些有浮亏的股票来offset。等一个月后，再把这些股票买回来长期持有下去。我个人的习惯是不等一个月，而是卖掉后，买一个同行业的公司代替，一个月后再换回来。逻辑很简单，我不喜欢机遇成本，厌恶cash。那什么是同行业的， 给你们几个例子： Dollar tree - dollar general Nextera energy- American water work Salesforce- servicenow Nvidia- AMD MarketAxess- Tradeweb Ross store- TJX Chipotle- Domino Pizza United health- Humana Heico- Transdigm Lockheed martin- Raytheon Abbvie- Merck Sherwin Williams- PPG MSCI -S&P Global JPMorgan -Morgan Stanley Waste Connections - Waste Management 我不熟悉美国401k的规则，无法给出有价值的信息。建议找个懂的financial advisor. 6park.com祝好 6park.com浩然 6park.com
贴主:我爱胡静于2023_02_01 12:44:35编辑
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